КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

Банк постоянно совершенствует свою работу и предлагает полный спектр высокотехнологичных банковских инструментов для предприятий крупного, среднего и малого бизнеса, учитывая интересы и потребности каждой группы клиентов.

Сегодня Банк «Санкт-Петербург» обслуживает 50 000 компаний. Корпоративный бизнес Банка сконцентрирован преимущественно на региональном рынке — в Санкт-Петербурге. Кроме того, более 9 000 корпоративных клиентов обслуживаются в Калининграде (в 2015 году Банк «Санкт-Петербург» завершил процесс интеграции Банка «Европейский» (г. Калининград), который совместно с калининградским филиалом Банка был реорганизован в филиал «Европейский»). В 2016 году Банк «Санкт-Петербург» усилил свое присутствие за пределами домашнего Северо-Западного региона: Банк открыл представительство в Новосибирске, ориентированное на работу с корпоративными клиентами, а с декабря 2019 года, на месте представительства, приступил к осуществлению банковских операций и сделок с предоставлением физическим лицам и корпоративным клиентам полного перечня банковских услуг филиала «Невский».

В 2020 году Банк продолжил развитие в регионах России — было открыто два представительства — в Ростове-на-Дону и Краснодаре. В новых регионах присутствия Банк «Санкт-Петербург» готов предложить свои уникальные наработки в поддержке крупного и среднего бизнеса. Сегодня Банк «Санкт-Петербург» предлагает компаниям Юга России широкий спектр классических банковских инструментов в части кредитования, банковских гарантий, обслуживания и сопровождения сделок участников ВЭД и многое другое, а также индивидуальные решения с учетом особенностей бизнеса для предприятий различных отраслей.

В Ростовской области Банк уже успешно сотрудничает с крупными предприятиями различных отраслей, фокус сделан на машиностроении, дорожном строительстве, аграрно-промышленном комплексе, включая поддержку экспортеров сельскохозяйственной продукции. Перед представительством Банка в Краснодаре также стоят амбициозные планы. Банк «Санкт-Петербург» на Юге России сосредоточен на поддержке компаний крупного и среднего бизнеса следующих отраслей: машиностроение, дорожное строительство, сельское хозяйство, пищевая, химическая промышленность и др.

В Санкт-Петербурге клиенты крупного и среднего бизнеса обслуживаются в четырех отраслевых департаментах. Специализация сотрудников на компаниях определенных отраслей позволяет развивать и поддерживать высокий уровень отраслевой экспертизы, понимать специфику бизнеса обслуживаемых клиентов и адаптировать продукты с учетом потребностей клиента.

Кредиты юридическим лицам формируют 74.9% кредитного портфеля. Отраслевая структура корпоративного портфеля отражает структуру экономики Санкт-Петербурга со значительной долей строительства, недвижимости, торговли и производства, что позволяет Банку использовать все преимущества экономической структуры региона и вносить свой вклад в ее развитие.

РАСЧЕТНЫЙ БИЗНЕС

Банк «Санкт-Петербург» стремится стать главным расчетным банком для предприятий города, осуществляющих расчеты с клиентами и поставщиками.

Для сотрудников организаций Банк выпускает корпоративные карты Visa Business и MasterCard Business, которые могут использоваться для оплаты командировочных расходов и текущих расходов, связанных с хозяйственной деятельностью компании. Оплачивать товары и услуги можно в том числе и через Интернет. Корпоративная карта представляет собой универсальный и безопасный инструмент для круглосуточного доступа к средствам организации без посещения офиса Банка — оплата товаров и услуг происходит в одно касание благодаря современным платежным сервисам, внесение и снятие наличных может производиться в режиме 24/7/365 в широкой сети банкоматов. Все корпоративные карты Банка «Санкт-Петербург» поддерживают современную технологию оплаты с помощью мобильных устройств: сервисы Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и Mir Pay. Кроме того, открытие счета корпоративной карты и заказ первой карты доступны в Интернет-банке i2B.

В 2020 году Банк «Санкт-Петербург» предложил клиентам новые онлайн-кассы со встроенным эквайрингом. Устройство включает в себя онлайн-кассу, аппарат по приему банковских карт и интуитивно понятное кассовое программное обеспечение. Таким образом, клиенту не придется покупать отдельно кассу и терминал. Банк «Санкт-Петербург» совместно с партнером — компанией ООО «Платежные технологии» — предлагает оформление онлайн-кассы А930 «под ключ», что включает в себя регистрацию кассы в ОФД, налоговой инспекции и приобретение фискального накопителя.

В третьем квартале 2020 года Банк запустил сервис Mass Payment. Услуга направлена на поддержание лояльности клиентов, которые делят зарплатный проект на несколько кредитных организаций, например, по причине нахождения ряда сотрудников вне регионов присутствия Банка.

Внедрение инновационного сервиса Mass Payment обладает рядом преимуществ: один реестр на несколько банков; не требуется дополнительное формирование платежного поручения; возможность удаленного отслеживания статуса исполнения платежей по реестру; комиссия удерживается общей суммой только за исполненные переводы.

Сервис помог значительно сократить трудозатраты на формирование и подписание отдельных платежных поручений и получил положительный отклик клиентов.

В текущей экономической и геополитической ситуации одним из приоритетов остается обеспечение бесперебойных расчетов клиентов в основных иностранных валютах: долларах США, евро, фунтах стерлингов, китайских юанях, швейцарских франках и ряде других. Банк имеет резервные корреспондентские счета в долларах США и евро в нескольких иностранных банках. Среди корреспондентов Банка — имена высококлассных финансовых институтов, крупных клиринговых центров: JP Morgan Bank NA, New York (включая филиалы в Лондоне и Токио), The Bank of New York Mellon, Raiffeisen Bank International AG (Австрия), Commerzbank AG (Германия), Bank of China (Китай), Credit Suisse (Швейцария), Societe Generale (Франция) и др.

В 2020 году корреспондентская сеть Банка пополнилась счетом в крупнейшем европейском клиринговом и депозитарном центре EUROCLEAR BANK S.A / N.V., что говорит о высоком уровне доверия со стороны иностранных партнеров.

Распоряжением Правительства РФ от 13 июля 2018 г. № 1451-р Банк «Санкт-Петербург» включен в перечень банков, уполномоченных открывать счета участников закупок на электронных торговых площадках в рамках Федерального закона № 44-ФЗ. В настоящее время в Банке обслуживаются более 2 500 клиентов — участников закупок.

Банк ценит время своих клиентов из корпоративного бизнеса и расширяет границы операционного дня. С 1 февраля 2020 года клиенты могут осуществлять платежи в рублях внутри Банка через Интернет-банк i2B ежедневно с 7 до 23 часов, в том числе в выходные дни.

Банк предоставляет широкий спектр услуг по операциям с денежной наличностью на региональном рынке Санкт-Петербурга и Ленинградской области: услуги по внесению и выдаче денежной наличности организациям и физическим лицам, прием платежей от населения, валютно-обменные операции, операции по инкассации и пересчету выручки клиентов, размену и доставке наличных денег в кассы организаций, инкассации банкоматов и платежных киосков.

2020 год прошел под знаком сохранения и поддержки бизнеса в условиях пандемии, оптимизации исполнения в новых условиях без снижения качества обслуживания клиентов. Инкассацией Банка было произведено 125 500 заездов, из них 91 500 — непосредственно по обслуживанию клиентов, 23 200 — по обслуживанию и поддержке наличности в банкоматах Банка, 10 800 — по поддержке внутренних структурных подразделений. Объем денежной наличности, перевезенной и обработанной Банком в 2020 году, — 470.7 млрд рублей.

КРЕДИТНЫЙ БИЗНЕС

Для достижения стратегических целей Банк «Санкт-Петербург» работает над созданием продуктовой линейки, максимально отвечающей интересам корпоративных клиентов. Несмотря на непростую экономическую ситуацию, Банк продолжает кредитовать компании из различных секторов и укреплять свои позиции в данном сегменте рынка. Помимо предоставления новых кредитов Банк улучшает условия по уже выданным средствам, что свидетельствует о нормализации ситуации в финансовом секторе.

В прошедшем году Банк и ООО «Мегалит — Охта Групп» заключили кредитный договор на проектное финансирование строительства второй и третьей очередей жилого комплекса «Приморский квартал» в Санкт-Петербурге. Сумма максимального кредитного лимита по договору составила 2 млрд рублей.

Банк и Группа компаний «Строительный трест» (застройщик — ООО «Специализированный застройщик «СТ-Новоселье») заключили кредитные договоры на проектное финансирование строительства двух многоквартирных жилых домов в проекте NEWПИТЕР. Договоры на суммы 1.2 млрд рублей и 700 млн рублей заключены на два года.

Также в 2020 году Банк предоставил АО «Адамант» кредит на сумму 56.9 млн евро. Кредитные средства направлены на финансирование текущей деятельности холдинга. «Адамант» — один из крупнейших многопрофильных холдингов России, лидер рынка торговой недвижимости Петербурга и фактический создатель индустрии современных торгово-развлекательных комплексов в регионе. В структуре холдинга: десятки производственных и строительных компаний, торговые, медицинские, рекламные организации, отели, рестораны и другие предприятия в различных сферах бизнеса.

В 2020 году продолжил активную работу филиал в Москве, за прошедший год удалось значительно увеличить кредитный портфель филиала: с 89 млрд рублей до 137 млрд рублей.

Московский филиал Банка и Группа компаний «Автомир» заключили в 2020 году соглашение о сотрудничестве. Соглашением предусмотрено открытие Банком кредитной линии ГК «Автомир» в объеме 2 млрд рублей на пополнение оборотных средств для финансирования сети дилерских центров в городах РФ. Также в рамках данного сотрудничества Банка с ГК «Автомир» достигнуты договоренности о совместном развитии направлений розничного лизинга и автокредитования. В частности, уже в первом квартале 2020 года Банк планирует расширить программу автокредитования в автосалонах «Автомир».

Также в 2020 году Московский филиал Банка поддержал одну из крупнейших генподрядных организаций Московского региона, открыв гарантийный лимит АО «Монолитное Строительное Управление-1» на сумму 1 млрд рублей для участия в тендерах и на исполнение контрактных обязательств.

В течение 2020 года Банк значительно расширил партнерство с ПАО «Аэрофлот», заключив соглашение об общих условиях и порядке выдачи резервных аккредитивов общим лимитом финансирования 70 млн евро. Это не первый продукт, предоставленный Банком для крупнейшей авиакомпании страны. Так, летом 2020 года были заключены генеральные соглашения об общих условиях совершения кредитных сделок общим объемом 70 млн евро на пополнение оборотных средств и общекорпоративные цели компании.

Московский филиал Банка и Государственная транспортная лизинговая компания (ГТЛК) заключили соглашение о сотрудничестве. Соглашением предусмотрено открытие Банком кредитной линии в объеме 10 млрд рублей сроком на 35 месяцев. Кредитные средства предоставляются, в частности, для финансирования текущей деятельности на территории Российской Федерации, а также на финансирование международного бизнеса Группы ГТЛК.

Московский филиал Банка и фармацевтический дистрибьютор «ФК Гранд Капитал» заключили соглашение о сотрудничестве. Соглашением предусмотрено предоставление Банком «Санкт-Петербург» финансирования объемом 1 млрд рублей. Кредитные средства предоставляются для финансирования текущей деятельности «ФК Капитал Гранд», направленной на развитие фармацевтического рынка России.

В 2020 году Банк стал партнером крупнейшей в России компании в сфере спортивного строительства — московский филиал Банка «Санкт-Петербург» и лидер спортивного строительства и оснащения спортивных объектов России Группа компаний «Магнум» заключили соглашение о сотрудничестве. Соглашением предусмотрено открытие Банком «Санкт-Петербург» кредитных линий и предоставление банковских гарантий. Компания «Магнум» с 1995 года профессионально занимается комплексной реализацией объектов спортивного назначения от эскизных проработок до ввода в эксплуатацию готовых, оснащенных всем необходимым оборудованием, спортивных сооружений. За это время было реализовано более тысячи спортивных объектов по всей стране — от открытых спортивных площадок до спортивных комплексов и стадионов, принимающих соревнования мирового уровня.

Банк в 2020 году начал сотрудничество с Группой «ПИР» — лидером по производству фасованного сыра и дистрибьюторской логистике сырно-молочной продукции в России. Финансирование объемом 750 млн рублей предоставлено с целью пополнения оборотных средств компаний Группы.

Московский филиал Банка профинансировал крупнейшего дистрибьютера замороженной рыбной продукции — ГК «Агама». В рамках соглашения компании было предоставлено финансирование объемом 500 млн рублей с целью пополнение оборотных средств компании.

Региональные филиалы и представительства также успешно реализовали в 2020 году ряд крупных сделок, продемонстрировав высокий уровень клиентоориентированности и глубокую экспертизу в широком спектре отраслей.

Филиал «Европейский» (Калининград), являясь давним партнером СРП ПРЕГОЛЬ — ведущего судоремонтного предприятия России, в короткие сроки предоставил организации кредитную линию в размере 2.5 млн евро. Средства предоставлены с целью приобретения судоремонтного плавучего дока — сооружения технического флота, предназначенного для ремонта (или транспортировки) судна.

Новосибирский филиал Банка профинансировал крупнейшее предприятие России, специализирующееся на вагоностроении, — Алтайский вагоностроительный завод (АО «Алтайвагон») — на сумму 2 млрд рублей. Финансирование направлено на обеспечение производства одного из крупнейших предприятий Алтайского края в рамках программы господдержки системообразующих организаций в период пандемии.

Банк поддержал компанию «Эй-Пи Трейд» — официального дистрибьютора компании Procter & Gamble, новосибирский филиал Банка предоставил кредит на сумму 950 млн рублей. Цель кредитования — пополнение оборотных средств. Банк готов обеспечивать компанию всеми необходимыми банковскими инструментами и услугами для успешного развития деятельности, направленной на распространение в Сибирском регионе качественных товаров повседневного спроса.

В 2020 году первый клиент представительства Банка в Ростове-на-Дону получил кредит. Первым клиентом стал Холдинг «Группа Мегаполис», успешно работающий на Юге России с 1993 года. В рамках соглашения установлен общий лимит кредитования для топливных компаний Группы ООО «Эталон МК» и ООО «Бризань» в размере 220 млн рублей.

Банк продолжает оставаться активным участником проектного финансирования строительства в рамках реализации эскроу-проектов.

В 2020 году Банк продолжил многолетнее эффективное сотрудничество с ПАО «Группа ЛСР». В рамках «Генерального соглашения об общих условиях совершения кредитных сделок» в общей сумме 16 млрд рублей, заключенного сроком на 3 года, предоставляются кредиты на цели операционной, финансовой и инвестиционной деятельности строительного холдинга.

В Банке было открыто проектное финансирование для первого эскроу-проекта Setl Group — ЖК «Солнечный город. Резиденции». Банк и Холдинг заключили кредитные договоры на проектное финансирование строительства первых двух очередей жилого комплекса. Сумма лимитов по договорам составила 2.3 млрд рублей.

Банк в 2020 году предоставил проектное финансирование ООО «Специализированный застройщик «Терминал-Ресурс» для строительства малоэтажных жилых домов в Пушкинском районе Санкт-Петербурга. В расчетах между застройщиком и покупателями жилья будут использованы эскроу-счета. Общая сумма открытого банком лимита финансирования по проекту составила 1.1 млрд рублей.

В 2020 году Банк провел первую онлайн-регистрацию договора ипотеки для юридического лица. Банк и ООО «Геолайн» заключили соглашение о кредитовании на пополнение оборотного капитала под залог недвижимости. Кредит на 12 млн рублей предоставлен на 12 месяцев. Пакет документов был заверен электронно-цифровой подписью, которую клиент оформил в удостоверяющем центре Банка. Процесс регистрации после подачи полного пакета через онлайн-сервис Росреестра занял три рабочих дня.

В 2020 году Банк также способствовал развитию каршеринга в России. Так лизинговая компания X-Leasing при поддержке Банка «Санкт-Петербург» осуществила сделку по передаче в лизинг 1 000 автомобилей Nissan Qashqai ведущему каршеринговому сервису России — компании YouDrivе. Всего с конца 2019 года компании YouDrivе для развития каршеринга в России передано 1 500 автомобилей Nissan Qashqai.

ХЕДЖИРОВАНИЕ РИСКОВ

Одним из приоритетов в деятельности Банка «Санкт-Петербург» является создание эффективных решений, позволяющих клиентам грамотно управлять валютными, товарными и процентными рисками, сохраняя и повышая рентабельность своего бизнеса.

Для корпоративных клиентов Банк активно строит актуальный продуктовый ряд, включающий инструменты по хеджированию рыночных рисков, созданию дополнительных возможностей увеличения прибыли и управлению ликвидностью.

В интересах клиентов постоянно развиваются стратегии, основанные на индивидуальном подходе и тщательном анализе специфики бизнеса для различных сегментов рынка, которые позволяют клиентам Банка выбрать решение, соответствующее их ожиданиям.

Регулярно повышаются уровень сервиса и осведомленность о продуктах. По качеству услуг и ценовым параметрам Банк конкурирует с крупнейшими мировыми инвестиционными и брокерскими компаниями.

Яркие события 2020 года:

  • вслед за сделками IRS на рублевую ставку Mosprime и на долларовую ставку Libor Банк впервые реализовал хеджирование процентного риска корпоративного клиента путем заключения процентного свопа на ключевую ставку ЦБ РФ;
  • реализована первая в истории Банка сделка процентный CAP на Mosprime. Процентный опцион CAP — это эффективный инструмент управления процентными рисками клиентов, которые привлекают заемное финансирование на срок от одного года. Инструмент применяется для страхования (хеджирования) кредитов от удорожания процентной ставки и отличается своей простотой и скоростью реализации;
  • реализована первая в истории Банка сделка «Коридор на процентную ставку» с корпоративным клиентом. «Коридор на процентную ставку» — современный инструмент хеджирования для компаний, ведущих свой бизнес с использованием заемных средств. Данный продукт позволяет клиентам управлять их процентными рисками с минимальными затратами на хеджирование, одновременно повышая привлекательность кредитных сделок для Банка за счет увеличения ROE и прибыли в бюджете клиента.

Кроме того, Банк продолжает развивать для корпоративных клиентов продуктовую линейку процентных деривативов, которые позволяют при встраивании в кредитный процесс снижать процентную ставку заемщика без снижения процентной маржи или повысить рентабельность кредитной сделки, а также нейтрализовать валютные и товарные риски компании.

ДЕПОЗИТНЫЕ ПРОДУКТЫ

Стратегическим направлением развития депозитных продуктов Банка является перевод оформления депозитных договоров в дистанционные каналы. Это позволяет значительно снизить нагрузку на сотрудников подразделений филиальной сети, которые могут уделять большее внимание продажам других продуктов корпоративным клиентам, а также сосредоточиться на согласовании и оформлении депозитов на индивидуальных условиях. Сегодня 99% депозитов типовой линейки уже оформляются через Интернет-банк i2B. Немаловажным является перевод клиентов, оформляющих депозитные продукты на индивидуальных условиях, также в дистанционные каналы.

В 2020 году Банк представил новый депозит для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Депозит «Универсальный» позволит клиентам получать доход от временно размещенных свободных денежных средств и застраховаться от непрогнозируемого снижения платежного потока.

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРОГРАММЫ ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА

Кредитование малого и среднего бизнеса стратегически значимо для Банка «Санкт-Петербург» и предоставляется на пополнение оборотных средств, приобретение оборудования, транспорта, недвижимого и иного имущества, необходимого для развития бизнеса, а также на цели, связанные с реализацией новых направлений деятельности.

Для предоставления финансирования субъектам малого и среднего предпринимательства на льготных условиях Банк активно взаимодействует с профильными организациями в рамках программ государственной поддержки. Клиентам Банка доступна «Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства» (Программа 6.5) — это выгодные кредиты по ставке до 8.5% годовых для малых и средних предприятий. А также Программа 8.5, реализуемая Министерством экономического развития Российской Федерации в рамках постановления Правительства от 30.12.2018 года № 1764, по которой клиентам — субъектам МСБ, работающим в приоритетных отраслях российской экономики, могут быть предоставлены кредиты по ставке не более чем ключевая ставка Банка России + 2.75% годовых.

Клиенты Банка в 2020 году смогли воспользоваться программой «Лизинг-Премиум», разработанной совместно с партнером Банка — компанией X-Leasing («ИКС-Лизинг»). В рамках программы Банк определяет и предварительно одобряет клиенту лимит средств, за счет которых можно приобрести транспорт и спецтехнику без предоставления дополнительных документов, без залогов и поручителей по льготной ставке. В рамках лизинговой сделки можно приобрести новое и подержанное (до трех лет) движимое имущество — легковые и грузовые автомобили, прицепы и полуприцепы, спецтехнику, автобусы, легкий коммерческий транспорт. Рассмотрение заявки клиента на лизинг происходит за два часа.

В начале 2020 года Банк предоставил первые предодобренные кредиты для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Всего за 2020 год в рамках предодобренных программ кредитования было заключено 492 договора на сумму свыше 1.5 млрд рублей.

Предодобренные кредиты Банка для компаний малого и среднего бизнеса были признаны лучшими в номинации «Быстрые решения для бизнеса» в конкурсе Торгово-промышленной палаты РФ.

В рамках программ, ориентированных на кредитование клиентов сегмента МСБ (в том числе при реализации государственных мер поддержки бизнеса в период пандемии), Банк по итогам 2020 года увеличил кредитный портфель в 2.4 раза.

В рамках поддержки клиентов сегмента МСБ в период пандемии коронавируса Банк запустил не просто комплекс мер, а целую экосреду #ЯМОГУ_БИЗНЕС_ОНЛАЙН. Это экосистема финансовых услуг и сервисов, актуальных в условиях удаленного обслуживания.

В рамках экосреды для юрлиц #ЯМОГУ_БИЗНЕС_ОНЛАЙН без визита в Банк корпоративные клиенты могут:

  • быстро и безопасно совершать платежи;
  • отправлять выписки на электронную почту;
  • проверять контрагентов при помощи сервиса «Светофор»;
  • контролировать движение средств, изменение остатка по счету;
  • обменивать валюту при помощи котировальной доски;
  • оформить депозит;
  • отправить заявку на кредит;
  • пользоваться услугами ВЭД;
  • выпустить квалифицированную электронную подпись за считаные минуты;
  • подключить эквайринг;
  • и многое другое.

Цифровая платформа для МСБ от Банка — Интернет-банк i2B и мобильное приложение «БСПБ Бизнес» — объединила в себе лучшие практики и наработки рынка. Это открытая цифровая платформа, с которой удобно совершать каждодневные финансовые операции в режиме реального времени, без обращения в офис Банка.

Высокое качество цифровых решений для малого и среднего бизнеса было оценено независимыми экспертами — в 2020 году Банк вошел в список 20 ведущих банков СНГ и Кавказа с лучшей цифровой экосистемой для МСБ, по данным исследования международной ассоциации SME Banking Club Banking Ecosystems for SMEs 2020. В рамках рейтинга были исследованы сервисы для юридических лиц и частных предпринимателей, которые предлагают 212 банков из 11 стран региона (Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Узбекистан, Украина).

Эксперты SME Banking Club оценивали банки по удобству и полноте функционала интернет- и мобильных приложений с учетом клиентских потребностей, инновационности и вклада в улучшение дистанционного банковского обслуживания в период пандемии. Однотипные услуги были сгруппированы, и в результате получилось 34 уникальных сервиса, которые банки предлагают своим клиентам в рамках экосистемного подхода. По итогам исследования были определены топ-20 лучших экосистем в регионе.

СПЕЦИАЛЬНАЯ ПРОГРАММА ДЛЯ СЕЛЬХОЗПРОИЗВОДИТЕЛЕЙ

Обладая большим опытом кредитования предприятий агропромышленной отрасли, Банк получил в 2017 году статус уполномоченного банка Министерства сельского хозяйства Российской Федерации по программе льготного кредитования предприятий АПК: клиенты Банка теперь могут кредитоваться по ставке не более 5% годовых.

В 2020 году Банк продолжил активно кредитовать сельскохозяйственную отрасль. Так, Банк профинансировал АО «Правдинское Свино Производство» — одну из крупнейших компаний в области животноводства в Калининградской области. В рамках соглашения Банк предоставил предприятию две кредитные линии на общую сумму 500 млн рублей по Программе льготного кредитования Министерства сельского хозяйства РФ. Кредиты предоставлены АО «Правдинское Свино Производство» на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных, кормов, ветеринарных препаратов, а также на подготовку к посевным работам и на ремонт сельхозтехники перед началом сезона.

Всего в 2020 году Банком было заключено с сельскохозяйственными предприятиями льготных кредитных договоров на общую сумму 1.5 млрд рублей.

УЧАСТНИКАМ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В 2020 году развитие предоставления услуг клиентам — участникам ВЭД являлось одним из приоритетных стратегических направлений в Банке.

Выбранный фокус работы в данном векторе нацелен на позиционирование Банка как надежного партнера и лидера в обслуживании импортной и экспортной деятельности российских компаний. На протяжении всего года эксперты Банка представили на рынке высокий уровень компетенций в данной области, а операционное обслуживание демонстрировало первоклассный сервис.

Особое внимание всегда уделяется повышению удобства и качества комплексного сервиса по ВЭД для корпоративных клиентов, когда работа ведется не над отдельными деталями, а над экосредой как единым целым. При этом динамика изменений представляет собой трансформацию от простого к сложному: работа ведется не просто и не только над улучшением расчетно-кассового обслуживания или процесса валютного контроля, а над этими аспектами в связке с другими продуктами и услугами, представляя собой уже, например, консалтинговый сервис или нишевое тарифное предложение и др.

В условиях пандемии коронавируса в течение 2020 года Банк представлял комплекс мер банковской поддержки корпоративных клиентов — участников ВЭД. В рамках комплекса Банком представлены финансовые услуги и сервисы, актуальные в условиях 100% удаленного обслуживания:

  • бесперебойные трансграничные платежи как в российских рублях, так и в иностранной валюте, без изменения режима приема и отправки;
  • увеличенные временной промежуток и сумма конверсионных операций — клиентам доступна конвертация прямо в Интернет-банке в режиме онлайн c 9:00 до 23:00, а максимальный лимит суммы одной сделки повышен до 15 млн долларов США;
  • неизменная оперативность и персональная поддержка клиентов при постановке контрактов по ВЭД на учет — специалисты Банка оказывали необходимое сопровождение клиентам, а валютные контролеры были всегда на связи;
  • при поддержке партнеров были организованы серии вебинаров, посвященных актуальным вопросам внешнеэкономической деятельности.

Для оплаты по внешнеторговым контрактам Банк при структурировании сделок с клиентами особое внимание уделял аккредитивной форме расчетов. Для экспортера это гарантия получения валютной выручки на свои счета в сроки, предусмотренные внешнеторговым контрактом, а для импортера это способ обеспечить получение именно того товара, который предусмотрен предметом внешнеторгового контракта.

Кроме того, Банк предложил для экспортеров и импортеров три комплексных предложения «аккредитив + хеджирование», которые обеспечат защиту от предпринимательских и валютных рисков:

  • аккредитив с постфинансированием + хеджирующий инструмент;
  • аккредитив с резервированием средств + хеджирующий инструмент;
  • экспортный аккредитив + хеджирующий инструмент.

Подбор подходящего инструмента хеджирования (например, форварда, опциона или опционной стратегии) осуществлялся в каждом конкретном случае.

Говоря о специальных тарифных предложениях, в 2020 году Банк представил «Легкий ВЭД» — новый тарифный план, адаптированный для компаний малого и среднего бизнеса, ведущих внешнеэкономическую деятельность. В рамках тарифного плана «Легкий ВЭД» предлагается набор услуг, в который вошли самые необходимые опции для экспортеров и импортеров. Часть услуг предоставляется бесплатно: предварительная экспертиза внешнеэкономического контракта; ведение первого счета в иностранной валюте; абонентская плата за обслуживание системы i2B; внутренние платежи в рублях РФ и в валюте; 15 платежей в рублях РФ (на счета юрлиц) в другие банки; предоставление по запросу ведомости банковского контроля; корректировка сведений о подтверждающих документах и срочная постановка контракта на учет.

Что касается развития технологической оснащенности и преимуществ онлайн-сервисов для участников ВЭД в Банке, корпоративным клиентам доступна автоматизированная отправка выписок по системе SWIFT в международных форматах МТ 940, МТ 941 и МТ 942 через Интернет-банк i2B. Представительства зарубежных компаний в России и другие организации, чей учредитель находится за границей, обязаны регулярно отправлять ему отчеты о своей финансовой деятельности по установленным формам международной отчетности. Интернет-банк i2B позволяет настроить автоматизированную отправку выписок — достаточно один раз установить нужную периодичность (ежедневно или ежемесячно). Финансовая информация передается по защищенным каналам SWIFT непосредственно обслуживающему учредителя банку. Для подключения услуги необходимо согласие иностранного банка на получение выписок.

В 2020 году введен в промышленную эксплуатацию сервис SWIFT GPI. Сервис SWIFT GPI позволяет получить информацию о статусе перевода в режиме реального времени, его местонахождении в цепи банков-корреспондентов. Механизм взаимодействия с системой построен на формировании уведомлений каждый раз, когда перевод меняет свой статус в кредитной организации.

С ноября 2020 года все банки, пользующиеся услугами SWIFT, будут обязаны передавать в сервис GPI информацию об исполнении перевода, его задержке или отказе в исполнении, что существенно повысит прозрачность исполнения переводов для банков, подключившихся к сервису GPI.

В рамках развития консалтингового сервиса по ВЭД в Банке реализуется непрерывное укрепление и установление новых взаимоотношений с контрагентами и партнерами, специализирующимися на развитии бизнеса и сервисов для внешней торговли. Вторая половина года стала насыщенной с точки зрения достижения финальных договоренностей и утверждения долгосрочных планов плодотворного сотрудничества Банка и ряда организаций и институтов поддержки: в сентябре 2020 года было заключено соглашение с Центром поддержки экспорта Санкт-Петербурга, в декабре Банк стал партнером Агентства экономического развития и Центра развития промышленности Ленинградской области, а также одного из крупнейших транспортно-экспедиторских операторов «Модуль». Усиление партнерской сети Банка позволит расширить комплекс услуг, предоставляемых корпоративным клиентам с ВЭД, будет способствовать развитию продуктовых предложений и повышению уровня оказываемого клиентам сервиса.

Как дополнительный онлайн-сервис для действующих и потенциальных клиентов Банк запустил собственный бизнес-канал «ВЭДсовет» в Telegram. На канале «ВЭДсовет» ежедневно публикуются кейсы, мнения и оценки реальных специалистов из разных областей ВЭД, свежие новости мира экспортно-импортных операций. Содержание канала заинтересует не только тех клиентов, кто уже ведет внешнеэкономическую деятельность, но и тех, кто только задумывается ее начать. Канал уже собрал около 3.8 тыс. подписчиков.

Служба поддержки клиентов «ВЭДсовет», которая на сегодня доступна как действующим, так и потенциальным клиентам Банка по специальному номеру телефона, электронной почте, а также в Telegram и WhatsApp, получила премию «Время инноваций 2020» в номинации «Сервисное решение года» в категории «Финансовые услуги», что подтвердило высокий уровень клиентского сервиса Банка.

ВНЕШНЕТОРГОВЫЕ СДЕЛКИ И СОГЛАШЕНИЯ

Банк предлагает клиентам широкий спектр услуг и качественный сервис в области документарных операций и торгового финансирования внешнеэкономических контрактов. Банк сохраняет и укрепляет свои позиции в данном сегменте рынка, поддерживает и расширяет список российских и зарубежных банков-контрагентов.

Деятельность Банка в сфере торгового финансирования и документарных операций в 2020 году характеризовалась значительным увеличением объема сделок с импортными аккредитивами, а также активизацией в области работы с резервными аккредитивами Stand-By, предназначенными для обеспечения обязательств клиентов Банка.